REVOLUT, CARRY TRADE DE OBRIGAÇÕES E ARBITRAGEM FOREX CAMBIAL

Caros amigos,

 

Hoje vou trazer algumas táticas para ganhar dinheiro através de arbitragem forex cambial e Carry trade, onde vamos usar vários métodos , uma como ferramenta o Cartão Revolut e scanners de Obrigações.

 

Com estas técnicas, podes ganhar dinheiro usando os truques que usam os maiores bancos do Mundo!!

 

Nota: para fazeres o scanner de obrigações que só tera a explicação no video em baixo, necessitas de usar um scanner de obrigações

 

Podes usar como exemplo o seguinte scanner de obrigações

 

https://markets.businessinsider.com/bonds/finder

 

No presente artigo e vídeo, vamos ensinar 4 Técnicas e mais alguns bónus para ganhares dinheiro!!!!!!

 

  • Fazer Carry trade usando a tua conta Revolut (arbitragem de juros bancários)
  • Fazer carry trade fazendo a venda de uma moeda num broker de forex e comprar essa mesma moeda na Revolut (Carry trade de forex cambial)
  • Arbitragem de Swaps cambiais entre brokers de forex diferentes (vender um par de moeda num broker e comprar esse mesmo par de moeda em um broker diferente) (funciona em qualquer país onde se permitam brokers Forex)
  • Como fazer arbitragem de Obrigações (para veres este sistema tens que ver o vídeo)

 

No final do artigo, podes descarregar a folha de Excel onde podes fazer os teus próprios cálculos para a tua própria situação!

 

A TÉCNICA DO CARRY TRADE DE DEPOSITOS E OBRIGAÇÕES

 

Para quem não sabe, os grandes Bancos de investimento usam uma tática chamada de carry trade!

 

Na prática, elem pedem dinheiro emprestado a outro banco num país onde o juro é baixo e depois colocam esse dinheiro a render em países onde o juro alto.

 

Podem ver um exemplo na imagem de baixo.

 

 

No entanto, O BANCO pode perder na mesma dinheiro com essa estratégia, pois se a moeda onde deposita o dinheiro desvaloriza-se mais do que com o que ganha com os juros, então pode efetivamente perderem dinheiro com esta estratégia,  ou seja,  o juro pode estar a 6.5%, mas a moeda pode desvalorizar 7% o que se traduzia na prática numa perda  de 0.5%!!!!!!

 

Mas... os Bancos solucionaram este problema!!!!

 

Eles fazem um hedging cambial!

 

O que é o hedging cambial?

 

Vejamos como exemplo a moeda de cima (peso mexicano):

 

Colocavam a render o peso mexicano numa conta mexicana, no entanto vendiam o mesmo valor dessa moeda no mercado de forex para bloquear a movimentação de preço da moeda... (no vídeo vais perceber melhor o que estamos a indicar)

 

Estratégia 1 - USAR A REVOLUT para fazer carry trade

 

Infelizmente esta estratégia só funciona em alguns países onde a Revolut opera pois necessita que o juro desse país esteja mais alto do que outros para assim retirar uma rentabilidade sem perdas monetárias.

 

Como o juro do Euro esta negativo então não conseguimos encontrar países onde o juro esteja mais baixo que na própria zona euro...

 

Na prática esta estratégia funciona para quem vive atualmente na Inglaterra ou na Polonia onde o juro efetivo real bancário é superior a zona euro...

 

Só quando o juro da zona Euro estiver superior a outros países é que nós portugueses podemos utilizar!

 

Vejamos como se processa a estratégia, caso estejas na polonia:

 

  1. Passo 1 - Colocas a render 1000€ num banco da polonia com um juro aceitável
  2. Passo 2 - compras 1000€ (convertes o zloty polaco em euros) na aplicação da Revolut

 

O zloty pode desvalorizar-se, no entanto como tens o mesmo dinheiro convertido em euros então na prática bloqueias as perdas mas garantes os juros dos depósitos!!!!

 

ESTRATEGIA 2 - USANDO REVOLUT E UMA CONTA DE FOREX

 

O mercado de forex tem algumas particularidades interessantes:

 

  • Tanto recebes juros quando vendes uma moeda
  • Como pagas juros quando compras a moeda

 

OU seja, se compras um par de moedas e vendes esse mesmo par embora não percas nem ganhas nada com a movimentação da moeda, perdes com os juros (swaps) que tens que pagar, pois, se fazes esta operação num mesmo broker o juro que pagas é sempre superior ao que recebes...

 

NO entanto, os grandes Bancos solucionaram este problema da seguinte forma:

 

Nos países islâmicos é proibido cobrar juros sobre o dinheiro emprestado...na prática vendiam uma moeda recebendo os juros no mercado de forex ou juros de um país e na ponta contraria estava a compra numa conta "islâmica" em que não cobrava juros e assim havia um ganho sem perdas...

 

Sei que parece confuso, mas no vídeo que está em baixo vou explicar tudo e até podes descarregar a nossa folha de calculo onde podes fazer os teus próprios cálculos!!!

 

Como usar a conta Revolut nesta estratégia?

 

  • Passo 1Vendes num broker 1000€ de um par EURPLN e recebes juros (swaps) sobre esse montante
  • Passo 2Compras 1000€ (convertes zlotys em euros) na conta Revolut

 

Como não pagas swaps na conta revolut, não perdes dinheiro com a movimentação do cambio Euro Zloty, mas ganhas o juro do broker (swap) - ver vídeo e descarrega a folha de calculo

 

JÁ VAMOS FALAR DA ESTRATÉGIA 3 - MAIS RENTAVEL, MAS COM MAIS RISCOS, NO ENTANTO VAMOS INDICAR PORQUE A REVOLUT FUNCIONA NAS DUAS ÚLTIMAS ESTRATÉGIAS

 

REVOLUT A SOLUÇÃO PARA A PESSOA COMUM E PEQUENO INVESTIDOR

 

EM 2018 a revolut passou de ser uma empresa fintech tipo "app - CARD" para ser reconhecida pelo Banco Central Europeu como entidade bancaria, e ainda por cima não cobra nem mensalidades, nem comissões de conta e melhor ainda...Podes converter o teu dinheiro em mais de 29 moedas sem pagares nada e não pagas swaps (juros sobre a posse da moeda)!!!!

 

Como podes verificar, podes transformar os teus euros em outras moedas (como se tivesses uma conta independente) e sem custos:

 

No entanto há outras vantagens da REVOLUT vê em baixo:

 

A PROBLEMATICA DO CONGELAMENTO BANCARIO

 

Faz de conta que Portugal congela as contas bancarias como fez a GRECIA ou até o Chipre?

Como a Revolut é Inglesa tens sempre acesso ao teu dinheiro

 

A PROBLEMATICA DE UM CURRALITO FORÇADO EM QUE PORTUGAL SAI DO EURO

 

Faz de conta que Portugal faz um curralito como houve na Argentina e converte os teus euros em escudos?

Com a Revolut não perdes o teu dinheiro pois o mesmo ou está em euros ou na moeda que escolheste

 

FAZ TRADING CAMBIAL

 

Pensa que sabes que o Euro vai desvalorizar contra o Dólar:

Transforma os teus Euros em Libras e em Dólares e ganha dinheiro fazendo trading cambial

 

Tudo assegurado e regulado pelo Banco Central Europeu

 

Caso pretendas abrir conta sem custos, sem taxas e taxinhas e manutenções como em Portugal e ainda por cima teres estas vantagens, podes clicar no link de baixo e ainda por cima ganhas 5€ na abertura da conta (PS: tu ganhas 5 euros e eu ganho 5€ 🙂 WIN WIN)

 

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ESTRATEGIA 3 - USANDO CONTAS FOREX DIFERENTES (UM BROKER COBRA E PAGA SWAPS O OUTRO NEM COBRA NEM PAGA)

 

Esta estratégia já funciona na zona euro porque não precisas de ter dinheiro em banco e tratas diretamente com o broker (no vídeo vou explicar melhor)

 

Esta estratégia é a mais rentável pois "não precisas de teres dinheiro" para a fazeres, no entanto há uns riscos que tens que conhecer

 

Como funciona a estratégia:

 

  • Passo 1Vendes num broker 1000€ de um par EURPLN e recebes juros (swaps) sobre esse montante
  • Passo 2 compras num broker 1000€ de um par EURPLN e esse broker não pode cobrar juros swaps

 

Porque é arriscada esta estratégia?

 

Infelizmente muitos brokers Forex, não são confiáveis e podem até ficar com o teu dinheiro pois atuam em zonas onde a sua regulação é longe do teu país e até da zona euro.

 

O que eles fazem é estarem regulados em países pouco confiáveis e obterem a licença de atuação na zona euro através de zonas francas

 

Para tal vocês têem que verificar se o broker é regulado num país onde a justiça funcione e dentro da zona euro.

 

Para verificar a origem de um broker podes clicar no regulador britânico

 

https://register.fca.org.uk

 

Quanto ao programa de excel podes descarregar clicando em baixo

 

Clicar aqui para descarregares o excel

 

Antes de mais se gostaste do artigo e do video subcreve o nosso canal youtube clicando aqui

 

ESTRATEGIA 4 - ARBITRAGEM DE OBRIGAÇÕES

 

Esta técnica vou explicar melhor no video e também explico como os bancos bloqueiam possiveis perdas caso a empresa ou país que emite obrigação va a falencia

 

A tecnica resume-se ao seguinte (melhor explicação no vídeo)

 

Pedes emprestado 1000€ a um amigo, empresa emprestimos P2P ou até a um banco a um juro X e por Y tempo

Compras uma obrigaçao colaterizada por um estado em euros, a um juro (X+Z) e por um tempo de Y

 

Exemplo:

 

  • Passo 1 - pedes emprestado 1000€ e pagas um juro de 2% a 3 anos
  • PAsso 2 - Com esses 1000€ compras uma obrigação de 1000€ com juro de 5% a 3 anos e que esteja colateralizada a um estado ou uma empresa que penses que não vá falir)

 

Assim durante 3 anos ganhas 3% juro sobre 1000€ sem custos e sem colocares dinheiro em cima

 

Na pratica ganhas dinheiro sem o teres 🙂

 

Os bancos para garantirem que caso a obrigação que compram seja sempre paga fazem um seguro (CDO - Credit default obligation, que seja refulada pela ISDA (https://www.isda.org/tag/smart-contracts/), mas isso é outra guerra 🙂

 

Aqui está o vídeo